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ICS03

团体标准

T/AIAC 008—2023

投资（理财）顾问职业规范

2023-09-05发布2023-09-01实施

中国投资协会发布

现行 T/AIAC 008—2023

投资（理财）顾问职业规范

公布日期：2023-09-05 发布日期：2023-08-07 实施日期：2023-09-01

所属团体：中国投资协会标准发布公告

分类信息

国际标准分类 03 社会学、服务、公司(企业)的组织和管理、行政、运输 -> 03.060 金融、银行、货币体系、保险

中国标准分类 -

国民经济分类 J 金融业 -> J69 其他金融业 -> J699 其他未列明金融业 -> J6992 其也未包括金融业

研制信息

起草单位渣打银行北银理财鑫元基金华润信托长城信托长安银行天津银行齐商银行江南农商行苏州农商行无锡农商行佛山农商行瑞丰农商行镇海农商行西南财大山东工商大学中国投资协会金融业资产管理专业委员会北京舜哲资立管理公司

起草人梅世云翟立宏闵　成邵　冰苏　平薛　飞梅　洲凤芹于王庆华段华军王　健李　翔冯意驰聂绍康俞水英何超蕾间文娟

范围

主要技术内容随着我国经济的持续稳健发展，居民财富较快增长，迎来全民财富管理时代。目前市场上众多机构同台竞争，理财产品纷繁复杂，对普通投资者的专业化投资理财的要求越来越高。同时为落实监管机构的要求，助力金融机构健全投资(理财) 顾问业务人员的资格认定、培训、考核评价和问责制度，凸显出培养适应市场经济发展需求的专业投资(理财) 顾问人才的必要性和紧迫性。为规范投资(理财)顾问职业要求，本标准借鉴国内外经验，从我国国情出发，引导规范从业者掌握、运用各类金融投资及相关专业的理论、方法、技能和技术，建立系统化的学习体系、标准化的测评体系、规范化的认定体系等，促进从业者自身素质和综合能力的提升，使得投资(理财)顾问真正帮助个人、家庭(族) 和企业等实现经营目标、理财目标和生活目标，也为开展资管业务的机构管理从业人员资质、评价业务能力提供了一个标准。通过建立投资(理财) 顾问的职业标准，规范行为要求，一是促进投资顾问队伍的建设和发展，推动独立投资顾问制度建立，强化为投资者服务的理念，将切实推动“合格投顾人员少”“基金公司赚钱但基民不赚钱”、“老百姓在理财中上当受骗”等实际问题的解决:二是发展投资顾问，为投资者提供客观中立的第三方服务，能够有效保护投资者利益，推动金融供给侧改革为金融高质量发展作出贡献:三是标准的制定有利于金融机构对投资顾问人员的管理和培养，以及建立和完善投资顾问队伍的分层、分级评价机制，促进金融服务水平的提升，四是投顾市场体量之大，服务客户之广、所需专业人员之多，必将进一步推动社会新职业一一投资(理财) 顾问的迅猛发展，促进社会就业，并且还会推动大学金融专业设置与教学改革，真正体现金融的人民性，从而达到金融为民的目标。同时，也必将为打造具有国际竞争力的综合化、社会化、专业化金融投资顾问服务体系莫定坚实基础。

适用范围

是否包含专利否

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