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ICS01

团体标准

T/GZDFA 007—2025

融资咨询服务机构合规展业评级指南

2025-08-04发布2025-08-28实施

广州市数字金融协会发布

现行 T/GZDFA 007—2025

融资咨询服务机构合规展业评级指南

Compliance rating guidelines for the financing consulting services industry

公布日期：2025-08-04 发布日期：2025-07-28 实施日期：2025-08-28

所属团体：广州市数字金融协会标准发布公告

分类信息

国际标准分类 01 综合、术语学、标准化、文献 -> 01.020 术语学(原则和协调配合)

中国标准分类 -

国民经济分类 J 金融业 -> J69 其他金融业 -> J699 其他未列明金融业 -> J6992 其也未包括金融业

研制信息

起草单位广州市信贷综合服务中心有限公司广州市数字金融协会中国联合通信有限公司广州市分公司广州金融发展服务中心有限公司广州邦融信息咨询有限公司广州德仁按揭服务有限公司广州市房易融按揭服务有限公司广州建兴按揭服务有限公司广州钜亿按揭服务有限公司广州微企信息咨询服务有限公司广东粤荣华按揭代理有限公司广州粤享信息咨询有限公司广州市南沙区金融行业协会北京市康达（广州）律师事务所广州市慧金信息科技有限公司广东连越律师事务所广东金融学院金融与投资学院广东技术师范大学华商职业学院广州职业技术大学中国质量认证中心有限公司广州分公司致同会计师事务所（特殊普通合伙）广州分所广州湾谷数字管理技术股份有限公司中科汇智（广东）信息科技有限公司

起草人张子昱江映霞陈迪亨余向平郑熔彬黄帅鹏庄锦雄唐建填徐广恒蒋承剑陈　佳欧阳顺煜王小青林道胜张　颖蓝美静朱静贤曾　伟刘福星谢礼坚夏卫华赵晓嘉于静静何伟君沈严冰钟　瑜唐明琴杨　柳刘　皇刘　琰麦　珏付细军马　聪薄　斌张永强李安琪。

范围

主要技术内容 1.范围：明确本文件规定了融资咨询服务机构在依法合规展业，提升内部管理和服务能力的评价标准，适用于在中华人民共和国境内依法设立的融资咨询服务机构，界定了标准的适用对象和范围。 2.规范性引用文件：列举了本文件引用的相关法律法规和标准，如《中华人民共和国消费者权益保护法（2013 修订版）》《DB4403/T 413—2023〈商业保理公司供应链金融资产服务操作指南〉》等，确保标准内容有法可依、有据可循。 3.定义和术语：对融资咨询服务、融资咨询服务机构、内控机制、持牌金融机构、双录机制等关键术语进行了明确界定，统一了行业概念，为准确理解和应用标准奠定基础。例如，将融资咨询服务定义为专业机构根据客户需求结合资质情况，提供融资方案设计、渠道匹配等综合性服务的经营活动；将内控机制定义为机构为实现经营目标，通过制定制度、流程和监控机制，防范风险、确保合规的管理体系。 4.服务内容：详细阐述了融资咨询服务机构的服务内容，包括融资方案设计服务和委托代办服务。其中，融资方案设计服务要求机构根据客户需求和资质，匹配金融机构产品要求，设计合理方案，并建立 “三维评估模型”，从需求适配、产品创新、合规审查三个维度确保方案的科学性和合法性；委托代办服务明确了在获得客户委托前提下，协助客户与金融机构对接、代办的服务内容。同时，还规定了业务流程，从意向客户邀约到业务归档，共十个主要环节，确保业务开展的规范性和有序性。 5.评价标准：构建了以 “主体资质、合规管理、风险管理、客户服务与信息披露、业务创新与社会责任、内部审计与外部监督” 六个维度为主体的评价指标体系。每个维度下设具体分项，并制定了相应的评分标准和分值。例如，主体资质维度从经营年限、专业人员数量、实缴资本、专业培训等方面进行评价；内控机制维度涵盖员工培训、合规专岗、合规制度、客户信息保密机制、业务洽谈双录机制等内容。通过全面、细致的评价指标，对机构的合规展业能力进行综合评估。评级标准：根据评价体系的分值加总计算，将机构划分为五星（≥95 分，行业标杆级）、四星（90 - 94 分，创新示范级）、三星（80 - 89 分，优质服务级）、二星（70 - 79 分，规范管理级）、一星（60 - 69 分，基础合规级）五个等级，明确了不同等级的定义和标准，为机构提供了清晰的发展目标和方向。

适用范围本文件规定了融资咨询服务机构合规展业评级的服务内容和流程、评价标准、评价等级等内容。本文件适用于融资咨询服务机构合规展业的评级。

是否包含专利否

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